Банк России представил отчет о методах работы дропперов, вовлеченных в схемы обналичивания средств с использованием подставных банковских карт. В документе выделены три основных типа дропперов: транзитники, заливщики и обнальщики. Транзитники получают средства на банковскую карту и переводят их по указанным реквизитам, заливщики осуществляют начальную стадию процесса, внося деньги через банкоматы, а обнальщики завершают схему, снимая наличные.

По данным ЦБ, действия дропперов зависят от степени осознания своего участия в преступной деятельности. Выделяются две категории: “разводные” дропперы, которые вовлекаются в схемы обмана, и “неразводные”, знающие о незаконности своих действий. Заместитель председателя Банка России Ольга Полякова подчеркнула, что работа по выявлению дропперов была ускорена, позволяя обнаруживать их в течение нескольких дней, в отличие от месяцев в прошлом.

Кроме того, Сбербанк оценил ущерб от телефонного мошенничества, понесенный россиянами в 2024 году, в не менее чем 295 миллиардов рублей. В Национальном совете финансового рынка предложили меры по замораживанию подозрительных переводов на двое суток на стороне получателя, а также ограничению доступа к закрытию счетов.

Это также связано с усиливающимся вниманием к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, что, по словам Поляковой, уже дало результаты: объемы мошеннических операций к концу 2024 года снизились в три раза, а стоимость одной карты возросла до 30 000 рублей. Банк России продолжает работу по повышению выявляемости таких схем и предотвращению дальнейших финансовых потерь.