Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка России Богдан Шабля сообщил о разработке новых инструментов для кредитных организаций, направленных на улучшение идентификации иностранных граждан при открытии и обслуживании банковских счетов. Эта инициатива обусловлена тем, что около 25% банковских карт, используемых для проведения сомнительных операций, оформлены на нерезидентов.

По словам Шабли, основные проблемы возникают из-за применения поддельных, купленных или украденных документов студентов и рабочей силы, что делает идентификацию усложненной. В настоящее время для подтверждения личности гражданина России банки имеют доступ к базе МВД, однако для проверки иностранных документов такой возможности нет. Это стало основанием для глубокого анализа почти 700 тысяч мошеннических операций, что выявило высокую долю злоупотреблений.

Росфинмониторинг выделил два возможных пути решения данной проблемы. Первый — создание единого документа, удостоверяющего личность иностранцев на территории России, второй — предоставление финансовым организациям доступа к информации о документах, которые подтверждают личность иностранных граждан при их въезде в страну.

Согласно текущим инструкциям Центробанка, нерезиденты могут открывать счета при личной явке и предоставлении паспорта или визы. Однако требования к перечню документов остаются на усмотрение банков, что приводит к нечетким и неформализованным процедурам идентификации.

Согласно последним изменениям законодательства, нерезиденты получили возможность удаленного открытия счетов, если банки заключают соглашения с иностранными финансовыми учреждениями. Тем не менее, эксперты отмечают недостатки существующих методик проверки, заявляя о необходимости внедрения более строгих мер контроля, включая лимиты на открытие счетов для нерезидентов.

Проблема проверки законности нахождения иностранных граждан в России также требует усовершенствования, считают эксперты, предлагая банкам доступ к базе данных МВД для более эффективной работы. В заключение, подчеркивается, что ограничения на открытие счетов могут привести к нелегальному обороту средств, что может негативно отразиться на легальных мигрантах.