С 1 июня 2025 года некоторые россияне могут столкнуться с ограничениями на мелкие банковские переводы на карты. Об этом заявила сенатор Ольга Епифанова, отметив, что такие полномочия были переданы Росфинмониторингу. Ведомство сможет приостанавливать финансовые операции граждан до десяти дней без решения суда в случае подозрений о легализации незаконно полученных средств или финансировании экстремистской деятельности.

Епифанова уточнила, что под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. К таким ситуациям относятся частые мелкие поступления, переводы от разных лиц без объяснений, возвраты долгов без документов, подтверждающих эти операции, а также нестандартные траты. Эти меры направлены на усиление контроля за движением денежных средств и борьбу с мошенничеством, связанным с использованием чужих банковских карт.

Срок приостановления операций может быть продлен до 30 дней, если возникнут подозрения на основании информации от иностранных компетентных органов. Граждане, чьи операции будут приостановлены, получат уведомление в тот же день, и у Росфинмониторинга будет три рабочих дня для объяснения причин блокировки.

Сенатор советует россиянам соблюдать финансовую осторожность, не сообщать свои реквизиты посторонним, не принимать деньги от незнакомых лиц, а также заранее готовить документы для подтверждения переводов. В случае блокировки лучше оперативно предоставить пояснения.

Недавно Госдума также приняла закон, вводящий уголовную ответственность за дропперство, что дополнительно усиливает меры против мошенничества в финансовой сфере.